>
>
6 признаков того, что счет компании скоро заморозят

6 признаков того, что счет компании скоро заморозят

Все статьи

Согласно федеральному законодательству о противодействии отмыванию денежных средств банки должны проверять и контролировать финансовые операции своих клиентов. Специальная служба мониторинга следит за проведением платежей, отправкой переводов, запрашивает подтверждающие документы, если возникают подозрения.
Банк может заблокировать счет организации без предупреждения в следующих ситуациях:

  • Перечисление налоговых платежей менее 0,5% от всего оборота;
  • Частое снятие наличных денег с расчетного счета;
  • Неточное описание назначения платежа;
  • Несоответствие деятельности компании указанному коду ОКВЭД;
  • Подозрения банка в отношении контрагентов;
  • Несвоевременное предоставление отчетности и уплата сборов в налоговую.

Во всех этих случаях банк некоторое время, обычно несколько месяцев следит за финансовыми действиями компании. Сотрудник может связаться по телефону и запросить подтверждающие документы. Это сигнал к тому, что счет хотят заблокировать. Но часто банки перестраховываются и приостанавливают операции сразу, без предупреждения.

Чтобы избежать потери времени и дохода из-за необходимости предоставления дополнительных документов и выяснения ситуации, рекомендуем придерживаться простых правил.


1. Не уклоняйтесь от уплаты налогов
Банк должен заблокировать расчетный счет по требованию ФНС, если организация или ИП вовремя не заплатит налоги.

2. Постарайтесь снимать меньше наличных
ИП могут не иметь расходов и не вести их учет. Например, те, которые работают по упрощенной системе налогообложения. Но большинство банков не вникают в эти подробности. Поэтому лучше оплачивать все расходы с расчетного счета, например, бензин, ремонт техники, аренду помещения, канцтовары.
Корпоративной картой, привязанной к счету, можно оплатить все покупки и услуги. Она действует так же, как и обычная дебетовая карта.

3. Точно и ясно указывайте назначение платежей
В платежных поручениях нужно вписывать наименование товара или услуги, номер счета, договора. Желательно хранить все копии актов, чтобы при необходимости предоставить их банку.

4. Регистрируйте только правильный код ОКВЭД
Если в выписке указан неверный ОКВЭД, нужно срочно сменить его. При ведении нескольких видов деятельности, их нужно перечислить в заявлении формы Р-14001 и сообщить об этом в банк.

5. Проверяйте репутацию контрагентов, например, на сайте ФНС или бесплатных сервисах
На сайте налоговой службы, например, имеются сведения о дисквалифицированных организациях и физлицах, которые не платят налоги и не сдают отчетность.

6. Сдавайте отчеты в срок
Данный вопрос не должен возникать, если ваш бухгалтерский учет ведет надежная компания или специалист в штате. Если вы ведете учет самостоятельно, то в большинстве сервисов есть напоминания о сроках отчетности и уведомления о требованиях ФНС

Не хотите самостоятельно контролировать все вышеперчисленные рекомендации? Доверьте бухучет нам.

Бесплатно проконсультируем по текущим проблемам : +7 (812) 441-34-56;

Сопровождение малого бизнеса от 3000 руб, средний и крупный - от 6000 руб в месяц. Подрбнее о ценах тут

Отзывы об услугах

Главный бухгалтер
Гутчинова Зоя Николаевна
Компания ООО "Питер-Финанс-Аудит" проводила аудиторскую проверку в ООО "БалтОвощ" за 2016 год .  С самого начала нашей совместной работы стало понятно, что сотрудники профессионалы своего дела. Все требования и особенности компании были учтены.  3а 10 дней рассматрели большое количество хозяйственных операций и документов. При этом, когда возникли срочные вопросы, вошли в положение и сразу помогли советом. В целом дисциплинированны и ответственны, никаких проволочек и проблем.  Спасибо!
04.05.2017
Ген. директор
Баженов Кирилл
Наша компания  столкнулась с начинающимся кризисом роста – возникла проблема с качественным и оперативным учетом денежных средств и заказ-нарядов на производство изделий и работ. ООО «Невская Перспектива»  помогло организовать оперативный и всесторонний управленческий учет и провести обучение сотрудников. Система учета получилась весьма экономичной, не пришлось набирать экономистов и бухгалтеров для учета денег,материалов и долгов – все делает ООО «Невская Перспектива». Сэкономили, по меньшей мере, 420 000 руб. за год.
12.03.2015
Владелец сети
Мартынова М.В.
До работы с ООО «Невская Перспектива» пользовались услугами бухгалтера на дому. Основной проблемой было безответственное и халатное отношение к своим обязанностям бухгалтера. Приходилось вечно подстраиваться, напоминать об оплате налогов , были вынуждены платить штрафы за несвоевременно сданную отчетность. При первом обращении к Генеральному директору компании Татьяне Владимировне были приятно удивлены четкостью постановки задач, компетентностью предоставленных нам сотрудников и пониманием проблем нашей компании. Решения принимаются быстро и компетентно, что можно уже поставить точку на поиске другого бухгалтера, так как менять ни в коем случае не собираемся. Ведь в результате мы получили профессиональную команду опытных бухгалтеров, своевременно предупреждающих о любых изменениях в законодательствах, и позволяющих спокойно заниматься бизнесом.
07.09.2016
Директор
Свистунов Юрий Владимирович
Хочу выразить благодарность генеральному директору Амелиной Татьяне Владимировне! За ее большой труд, она создала замечательную компанию, где работают ответственные люди! Именно ответственные! На своём горьком опыте мне пришлось столкнуться с главным бухгалтером, которая весьма халатно относилась к своим обязанностям. При проведении сотрудниками ООО «Невская Перспектива» аудиторской проверки были выявлены многочисленные нарушения сроков сдачи отчетности, грубые ошибки по ведению налогового и бухгалтерского учета, утеряно большое количество документов. ООО «Невская перспектива» провела огромную работу по восстановлению учета в предприятии! Сэкономили более 120 тысяч налогов и штрафов!
12.05.2017
Владелец
Сергей Викторович Крот
С компанией ООО Невская Перспектива работаем уже больше 3 лет! За это время юристы компании смогли разрешить спорные вопросы, в том числе и в судах.  Благодаря Невской Перспективе смогли и наладить бухгалтерский учет. Знаем, что в любых спорных ситуациях сможем получить как и консультацию, так и помощь профессионалов. Спасибо вам!  
27.10.2017
Владелец
Корнышев Андрей Алексадрович
ООО «Бэйби Опт Груп» выражает искреннюю благодарность за высокий профессионализм сотрудников Вашей организации при проведении аудиторской проверки. Выражаем Вам благодарность за совместный труд и надеемся на дальнейшее укрепление существующих отношений. Желаем Вашей компании процветания и успехов!
13.06.2018
генеральный директор ООО "СК Феникс"
Сорокин Дмитрий Иванович
Общество с ограниченной ответственностью "Строительная компания Феникс" выражает искреннюю благодарность за высокий профессионализм сотрудников Вашей организации, оказывающей юридические и бухгалтерские услуги нашему предприятию. Высокое качество оказываемых услуг позволяет нашей организации взыскивать задолженность, защищаться от необоснованных претензий контрагентов и налоговых органов. Мы отлично осознаем, что успех, Достигнутый нами в последние годы —это результат кропотливой совместной работы‚ постоянного ежедневного взаимодействия с Вашими специалистами. Благодаря Вашей открытости, стремлению понять и удовлетворить потребности партнера, достичь конечного результата, направленности на повышение рабочих показателей наши отношения крепнут с каждым годом, и мы покоряем новые вершины в достижении поставленных целей и задач. Выражаем Вам благодарность за совместный труд и надеемся на дальнейшее укрепление существующих отношений и рост показателей, достигнутых в ходе совместной деятельности. Желаем Вашей компании процветания и успехов! В расчете на дальнейшее плодотворное сотрудничество
31.05.2019

Заказать консультацию специалиста

Нажимая на кнопку "Перезвонить мне", вы даете согласие на обработку персональных данных

Заказать обратный звонок

Нажимая на кнопку "Перезвонить мне", вы даете согласие на обработку персональных данных